银行营销方案案例范文

方案可以消除未来工作中的变化所带来的不良影响，为了确保事情或工作科学有序进行。我们要准备开始写个人的工作方案了，相信你此时在为写方案而犯愁了吧？我们为您准备了一份关于“银行营销方案案例范文”的范文，经过阅读您的知识面会得到扩展！

银行营销方案案例范文【篇1】

在信息、产品和服务都极其丰富的今天，企业家都明白一个道理，就是要将商品成功地推销给消费者不是一件容易的事，这需要系统化的营销手段支持。营销活动不局限于消费者市场，同时存在于企业市场。在企业市场上进行的交易即为企业对企业营销，也就是B2B营销，其涉及的客户群体、利益相关者更广泛，有诸多因素影响企业的销售与推广，所以营销变得更为复杂。

从纵向看，中国B2B营销处在以传统的营销理念、手段为主，新兴的营销方式为辅的阶段，或者说处在一个转换思想的过渡阶段。从横向比较看，中国B2B营销在不同的行业、不同层次的工业用品市场处在不同的发展阶段。企业市场的大多数制造企业是一些国有大中型企业，这些企业身上常常留有计划经济的烙印，它们缺乏市场导向和竞争导向观念，客户服务意识淡薄。

虽然中国B2B营销仍存在诸多方面的问题，但由于它还处于发展的初级阶段，随着中国市场经济体制的建立和逐步完善，其发展空间也将越来越大。那么，中国企业如何在这样的大环境中摸索出适合自己的发展之道呢？天进品牌管理机构认为，B2B模式下品牌营销要将B2B与B2C高效融合，也就是将B2C的软营销之“道”与B2B的硬营销之“术”相结合。

核心价值营销

“心”驰“神”往，非同凡响

营销战已经不再只是“产品战”，也是一场“认知战”。因为，只有当客户知道并了解企业的核心价值所在，他们才会认可你、喜欢你，并最终购买你推销的产品。企业所要做的是通过系统性的梳理和定位，为企业确立品牌信仰和广告语，并借助多种形式向消费者清晰传递，赢得消费者认可和共鸣。

可见，成功进行核心价值营销的前提是企业要知道自己的核心价值是什么。也正是因为如此，一些先知先觉的企业，例如象屿集团就进行了专项的市场调研，在此基础之上梳理了企业的核心价值—“远略、远行、共赢”，确定了集团品牌信仰“让我们走得更远”，并以此制定正确的品牌发展策略，最终得到了顾客的认同。招商银行始终以“因您而变”为品牌核心价值，通过所有与目标客户的接触点，不断传递“创新、专业、智慧、亲和”的品牌精神，持续指导招商银行B2B的产品开发行为、营销行为及传播行为。

决策者媒体营销

精准投放，有的放矢

作为B2B营销中的客户必然是一个组织，组织的购买决策是集体做出的，对购买决策起到重要作用的组织成员是组织的决策者。如果能够深入洞察目标企业组织决策者的消费习惯和媒体接触习惯，然后充分利用各种新兴媒体，将营销信息推送给这些决策者，那么既可以节省营销成本，又能取得最大化的营销效果。这种营销方式就是决策者媒体营销。

以金融业为例，各家银行都十分了解对公金融产品的目标客户，也都建立了一整套的客户信息系统，比如招商银行。但是招商银行并不满足于自己的资料库，而是从第三方获取企业管理层媒体接触习惯数据，进行精准性的广告投放，达到成功营销的目的。

领导人营销

台前十分钟，胜似十年功

领导人营销也被称为领袖营销，是指在塑造企业家个人品牌的基础上，建立企业家与企业、品牌一对一的联想，从而深化并优化公众对企业、品牌的认知。领导人营销的目的，在于将企业家的个性形象恰当地传播出去，与企业形象、品牌形象形成合力，以争取公众的认同与理解。

那些我们耳熟能详的企业家其实就是领导人营销的典型案例，比如阿里巴巴的马云、SOHO中国的潘石屹、招商银行的马蔚华、万科地产的王石等等。其中被称为“鬼才”的马云更是有着一套能够使自己出奇制胜的“怪招”。在他看来，品牌是靠口碑传播出来的，因此他制造了很多社会热点，比如“西湖论剑”、“求爱事件”，以此借助公众之“口”帮他做宣传，帮他营销。

明星工程营销

事实胜于雄辩

明星工程营销是借助企业赞助国际或国家大型赛事、博览会等工程项目向顾客及同行展示自己的实力及其成果，从而增加公众对企业的信赖，同时提高企业的品牌影响力。明星工程是一个营销节点，比如2010年重大事件—上海世博会对企业来说便是一个比较好的契机，对远大集团来说更是如此。因为远大集团以保护生命为自己的信条，这与世博会的目标“促进对城市遗产的保护”十分契合。在这样的先天条件下，远大集团进行前期造势宣传、上海世博会现场造势以及后期延续宣传，将营销贯穿上海世博会的始终。远大集团世博会营销案例是上海世博会十大成功营销案例之一。

会议营销

由点及面的阳谋

会议营销的实质是对目标顾客进行锁定和开发，向顾客全方位输出企业形象和产品知识，以专家顾问的身份对意向顾客进行关怀和隐藏式销售。它对商家出售产品、消费者了解产品都有很大的帮助。

不管是企业自己主动发起，还是应邀参加会议，对于企业来说都是进行营销的好机遇。比如，房地产行业的专业性会议博鳌地产论坛，可以说是地产行业影响力最大的“年度思想性论坛”。冠军联盟正是因为认识到该论坛的影响力，竭力在这个论坛上宣传自己“绿色家居一体化解决之道”的理念，提高自己在地产业的知名度，为自己寻找房地产上游产业战略合作伙伴创造了良好的契机。冠军联盟博鳌地产论坛营销，是企业利用会议成功营销的典型案例之一。2010年经过上半年的筹备，招商银行创新性地整合推出“千鹰展翼计划”，通过优秀创新成长企业评选、高端俱乐部、系列研讨会三个载体，实现银行与企业、企业家和企业家、企业与客户之间的交流沟通。

事件营销

就是要“出事”

事件营销是指企业通过策划、组织和利用具有新闻价值、社会影响以及名人效应的人物或事件，吸引媒体、社会团体和消费者关注，以提高企业或产品知名度、美誉度，树立良好的品牌形象，并最终促成产品或服务销售。由于这种营销方式具有受众面广、突发性强，在短时间内能使信息达到最大、最优传播的效果，为企业节约大量的宣传成本等特点，成为国内外流行的一种公关传播与市场推广手段。近几年自然灾害频发，一方面为企业履行社会责任提供了重要的时机，另一方面也为企业进行营销宣传提供了重要的节点。三一重工在2011年日本地震之后对其进行援助，不仅引起国内外媒体广泛关注，而且为自己开辟了拓展海外市场的途径。

银行营销方案案例范文【篇2】

近年来，商业银行营销创新不乏成功案例，其中联动营销是商业银行整合系统资源和系统功能创新营销的重要创新之一。联动营销在公司客户营销中运用较多，不乏成功案例。下面介绍的联动营销案例是某分行私人银行部采取联动营销方式成功营销私人银行客户的案例，值得借鉴和学习。

一、案例的基本情况

二、案例的启示和思考

H省分行私人银行部成功营销私人银行客户的案例是联动营销在个人金融私人银行客户营销中的成功案例。该案例带给我们的启示和思考至少有如下方面：

(一)首先是客户经理的敬业精神及敏锐地捕捉市场信息的职业能力。

从案例中可以看出，该项营销的成功首先主要归功于该行私人银行客户经理项南。项南的职业敏感和敬业精神是促成成功营销该私人银行客户的主要因素。特别是在营销工作因为外汇管制的政策因素遇到困难时，一般人可能会放弃。但是案例的主人公—客户经理项南并没有放弃，而是借助团队的力量，不断想办法、多方联系沟通，最终借助香港分行成功地解决了客户的难题，从而感动客户、赢得了客户。客户经理项南的敬业、执着、韧性及职业能力值得肯定。

(二)部门联动、分行联动是促成此次成功营销的重要因素。

该案例带给我们的第二个启示和思考就是联动营销。联动营销不同于客户经理推销银行产品。后者是客户经理凭借一定的推销技能将产品销售给客户。联动营销则是借助企业(银行)的多部门力量，相互支持、相互配合，从而达成营销目标。在本案例中，营销私人银行客户本来是私人银行部门的工作，但是私人银行部门不借助总行、香港分行、支行以及国际业务部门的多方联动、配合和支持，是不可能完成这项营销工作的。

(三)客户营销需要强大的后台支撑。

本案例带给我们的第三个启示和思考就是客户营销需要强大的后台支撑。后台支撑主要包括行政、科技、产品等。客户营销如果没有相应的后台支撑，营销便是无源之水。本案例营销的始发点是客户经理项南借助本行的PBS私人银行客户管理系统，发现了目标客户，因此，PBS无疑起到了很好的发现目标客户的功能。而在客户营销遇到外汇管制的障碍时，香港分行的“境内客户置业及按揭”产品则解决了外汇管制的难题，使问题迎刃而解。这就是产品的支撑作用。

(四)了解客户、研究客户、满意客户是客户营销的制胜之道。

在我们现实的营销实践中，有些客户经理能够找到潜在目标客户，但往往难以成功营销客户。其主要原因是客户经理不是真正的了解客户、研究客户、找准客户需求，并以合适的产品和服务方案满足客户或满意客户。在本案例中，客户经理项南从发现客户，到成功营销客户，除了上述原因外，最终制胜的还是找准了客户需求，从而满意客户，解决客户需求。成功的营销案例，看似偶尔，实则有客户经理多少辛勤的工作和集体的力量！

银行营销方案案例范文【篇3】

一、背景分析

圣诞节作为传统的西方节日，如今被越来越多的中国人特别人是年轻人所接受，与此同时，中国的圣诞节呈现越来越明显的商业化趋势，如今在中国，在圣诞节前的半个月甚至一个月，各类商家也纷纷打出圣诞牌，将自家的门店装饰得充满圣诞节日气息，借此吸引消费者，同时推出各类圣诞促销活动。商家及社会各界举办各类圣诞庆祝、纪念活动的增多，也给邮政开展市场营销活动、业务宣传、扩大社会影响和增加收益的创造有利的时机。

二、开发过程

2.方案策划 看过介绍后，陈总监立即想到，为什么不向他们推荐我们的明信片呢？既然是新年祝福，若不能传递到对方手中，便没有什么意义。如果能将许愿卡换成我们的明信片在现场发放，这样的影响力就大不相同。明信片正面可印上浦发银行广告宣传画面，这样明信片既能让市民用来传递感情，明信片广告又能在寄件人和收件人之间形成二次传播，体现浦发银行真情回馈社会的同时又能起到企业宣传的作用。况且明信片成本小，价格低，也易于主办方接受。

3、陌生拜访 陈总监着手策划出一个方案后，立即开始寻找主办方。当时的情况两眼一摸黑，知道这个活动是浦发银行办的，但又不知道具体是哪个部门负责，办公地点在哪里，负责人是谁。为此，陈总监走访距离浦发银行时尚广场最近的浦发银行城中支行，与银行一负责人交流后才知道，这个活动其实是浦发银行南京分行与南京一九一二文化传播有限公司合办的，具体操作都是由一九一二文化传播有限公司负责的。该负责人看过我们的方案后非常认同，于是主动帮助我们联系一九一二文化传播有限公司的相关工作人员。 经过预约后，第二天陈总监又赶到位于珠江路的一九一二文化传播有限公司。与活动负责人接触后，对方表示这个想法非常好，但是这样做会导致活动成本增加，需要跟上级领导请示，而且还要和浦发银行方面进行洽谈，对方也同意后才能做。陈总监考虑到，距离圣诞节只有半个月的时间，如果等他们内部沟通，又要浪费几天时间，到时就不能保证明信片能在圣诞节前印出，这个方案就黄。于是，陈总监主动提出，由我们出面与浦发银行方面进行沟通，一九一二方面欣然表示同意。

当天，陈总监又来到浦发银行南京分行找到市场部的负责人进行洽谈，看方案后，对方立即产生浓厚的兴趣，考虑到时间紧迫，该负责人当即就安排广告部门着手策划明信片的正面广告设计。

4、项目实施 此后，三方又进行多次接触，项目进展十分顺利。期间1912方面提出邮局能否在现场收寄明信片，这样市民现场填写、现场寄出，这样既可以吸引市民在广场驻足停留，又能让市民感受到祝福是在平安夜当场寄出的，感觉会更好些。陈总监表示同意，并承诺到时会抽派人手，全力支持。 三、实施效果 最终，我们与一九一二方面达成最终合作协议：制作明信片三千枚，平安夜在浦发银行免费向市民发放，市民现场填写新年祝福，寄给亲朋好友，邮局现场收寄。

平安夜，现场活动非常成功：在浦发银行时尚广场中心20米高点缀着璀璨灯光的圣诞树下，美丽的“白雪公主”负责向市民免费派发“圣诞明信片”，圣诞装扮的邮政工作人员认真的审核收件名址， 加盖日戳，并投入邮筒中交寄，现场气氛十分热烈。

四、营销启示

1、敏锐的市场洞察力 圣诞节虽然是“洋节”，但现在已被国人普便接受，在各类商家借助圣诞节大力开发市场的同时，邮政人也要与时俱进，要善于从此类社会热点中发掘商机，积极开拓市场。

2、帮客户赢 在这次活动中，虽然主办方的成本增加，但是明信片也是浦发银行优质的广告载体，宣传企业形象，更重要的是，这次活动使浦发银行与1912街区收获非常好的社会影响力。这个项目的进展如此顺利，正是因为在策划方案时，一直站在客户的角度考虑，迎合客户的心理预期，帮助客户实现效果最大化。

银行营销方案案例范文【篇4】

gs法的演化途径不止一条，但正如我们以下将看到的，它主要是通过司法判决的方式。一个又一个针对gs法的判决形成了一个体系；由于这个体系建立在承认gs法有效性的基础上，因此，尽管这个新形成的判例体系也许与gs法本身相去甚远，甚至其核心内容中已包含有否定gs法的因素，但它仍不失为广义上gs法的构成部分。了解这些在gs法发展历程中具有重大作用的案例并以此来研究gs法本身及其发展是非常有必要的。

涉及gs法的司法解释之意义不仅在于其宪法地位，还在于这一事实，即成文法的规定是固定的，而金融业的发展则是瞬息万变，它迫切要求相关法律的内容进行相应的变化；否则，金融业的发展将被法律所阻碍，或者法律的权威性可能因金融机构不失合理的规避行为而遭到削弱。司法判决能够随时解决个别、具体、现时的问题，随时跟上-尽管并非总是顺应-时代的步伐。这正是司法途径在gs法发展过程中的意义。

从gs法的主要内容来看，欲利用gs法本身的规定达到合并体制的目标，只能从几个概念的解释入手；而法律解释的权力则属于司法系统。由此可以看出法院在gs法改革中可能起到的作用。这几个概念分别是来自gs法的第16条、第20条和第21条，它们是：证券、票证、承销、经营范围、主要参与、实质参与、首要业务等。其中有些概念的含义很明确，但适用条件可能没有明确规定；有些概念含义本身就不明确或不可能加以明确。这就为法官根据当时的社会环境或理论成果进行创造性的解释提供了可能。

1.证券

（1）1971年投资公司协会（investment co. institute， ici）一号案（注：macey and miller：banking law and regulation， p497.）。原告是开放式投资基金的行业公会组织，由于货币监理官批准一个商业银行对其客户提供由该银行设立和经营的投资基金服务，故提起诉讼，因为它认为这种活动构成了证券承销。这样，首要的问题是弄清“证券”的含义。

原告认为，商业银行设立、经营投资基金就构成了发行、承销、出卖或销售证券，因而违反gs法的有关条款。原告认为，投资基金的设立、经营方式与证券承销相似，而投资基金中的参与证书与证券无异。

通货监理官则认为，设立和经营银行投资基金是合法的，因为这里的参与证书并非gs法所谓的“证券”。

法官认为，第16条和第21条均未表明应对“证券”一词作狭义理解；没有理由认为买卖从事投资的公司的证券应该区别于买卖普通公司的证券（注：macey and miller：banking law and regulation， p503.）。法官认为，从gs法的立法宗旨来看，不能得出银行投资基金的参与份额不是gs法意义上的股份的结论。法官的推理方式是从对比两者的风险开始；为此，必须分析银行参与证券业的风险；这项工作本文在前面已经完成，因此下面仅简要分析在法官看来银行参与投资基金业务会产生的风险。

首先，银行可能劝诱其客户购买这种投资工具，以此收取有关费用；

其次，由于银行投资基金与普通投资基金（即与银行无关的基金）直接竞争，就使得银行产生了“促销动机”；它必然原意表明它所设立和经营的基金比普通基金更有吸引力。于是银行利益与基金经营之间就有了牵连，因为基金表现不佳就会引起银行利润的损失。因此，经营投资基金的银行必然将其信誉和设施、资源用以支持其基金。如果基金经营不善，银行会丧失信誉；为此，它有可能采用不符合谨慎原则的方式去帮助其基金。

法院认为，银行参与证券业会产生的其他风险均会存在于银行从事的投资基金活动中：银行可能对其基金所投资的公司提供不当贷款；可能为了基金利益而利用其客户资源；可能对其基金本身提供不当信贷；可能对客户提供优惠贷款以便利其购买基金证书或基金投资的证券。总之，伴随银行经营基金的一切风险与银行参与证券业的风险没有什么两样。法官的结论是，银行不可能做到谨慎地将该业务与商业银行业务共同经营。因此，投资基金参与证书正是gs法意义上的证券。

（2）1981年ici第二号案（注：macey and miller： banking lawand regulation， p512.）。

联储批准一家银行控股公司组建并经营一个封闭型投资基金的申请；为此，投资公司协会起诉，因为它认为银行利用其雄厚的财力参与竞争是不公平的，因而违反了gs法。但这次法院支持联储，认为只要联储制定一些规则，那么封闭型投资基金业务不会有银行参与证券业会出现的风险；换言之，封闭型投资基金的参与证书不是gs法上的“证券”。

（3）商业票据与证券；1984年sia诉联储案（银行家信托公司一号案）（注：macey and miller：banking law and regulation， p524.）。

银行家信托公司一直作为人为公司主顾发行商业票据；sia 认为，第16条禁止银行承销“证券或股票”；第21条禁止银行销售“股票、债券、票证或其他证券”。因此该公司违反了gs法，因为商业票据应属于“票证或其他证券”的范围。联储则认为上述列举的证券均不包含商业票据，因为从功能上分析，商业票据更接近银行贷款而不是投资证券。

法院赞成sia的解释， 认为没有必要狭义地去理解“票证或其他证券”一词；另外，从风险角度考虑，法官认为银行参与证券业的风险同样会发生在银行参与商业票据业务之时，例如，银行可能对商业票据的发行公司提供信用支持；对购买发行商业票据公司的证券或商业票据的人提供信用支持。

（4）合格与不合格的证券：“1988年sia诉联储”案（银行家信托公司第三号案）（注：macey and miller： banking law andregulation， p543.）。

由于gs法第20条禁止银行与那些主要参与证券业务的机构有关联关系，所以当联储批准几家银行控股公司通过子公司从事证券业务的申请时，sia提出异议。它认为， 这些控股公司及作为其子公司的联储成员银行不能与它们从事证券业务的其他子公司之间有关联。本案争执的问题之一是：什么是证券？

联储的观点是，第16条允许银行本身参与某些证券的经营活动，如美国联邦或各州政府发行的公债，因此第20条所禁止银行关联机构所从事的并不是这些证券的经营，因为禁止银行关联机构从事银行本身可以从事的业务是非常荒谬的。那么，合格证券就不是第20条意义上的“证券”；第20条意义上的证券只能是第16条禁止银行自身参与经营的证券，即“不合格证券”。sia则认为，“证券”一词应按照字面理解， 因而应包含合格与不合格证券。

法官认为，gs法的目的是防止发生危险，并引用了gs法的倡议者之一参议员格拉斯的话：“（国会）委员会希望把商业银行排除于一切投资证券之外，除了那些肯定拥有清偿能力的证券；为此，我们将美国政府债券和州政府债券作为例外。”（注： 76cong. rec. 2092 （1933），macey and miller：banking law and regulation， p546.）因此， gs法的目的是将银行与那些具有投机性的“危险”投资证券业务分离，合格证券不在其中。因而联储对“证券”含义的解释符合gs法的宗旨。

2.经营范围

（1 ）1983 年“证券业协会诉货币监理官”案（注：macey andmiller：banking law and regulation， p515.）。

本案中，两家银行分别向货币监理官提出申请收购贴现经纪公司（注：即：以较低佣金为顾客执行交易的金融中介机构。与一般证券经纪人的区别在于，一般经纪人同时要提供投资咨询服务，而贴现经纪人仅执行顾客指令。贴现经纪人也提供保证金帐户服务（margin account service）， 即贷款给投资者从事证券交易， 证券则用作贷款担保。macey and miller：banking law and regulation， p514-515.）或建立贴现经纪子公司以间接从事证券经纪业务，并获得批准。sia 提起诉讼，认为这种行为违反了gs法。它认为，虽然gs法没有禁止银行以身份从事证券经纪，但这只是为已有客户提供便利，而不能以新建或收购的方式扩大这一例外规定的范围。

法院认为，gs法第16条仅仅禁止银行为自身利益从事证券业务；虽然它允许的范围仅仅是为客户从事“与原先范围相同范围内的”证券活动，但在gs法之前银行就不仅为已有客户而且也为广大公众提供这类服务。因此，gs法并不禁止银行拥有或经营参与证券经纪业务的子公司。

（2）1984年“sia诉联储”案（注：macey and miller： bankinglaw and regulation， p517.）。

一家银行控股公司向联储申请收购另一家从事证券经纪的公司，遭到sia的反对。

1956年《银行控股公司法》第4条规定， 在获得联储委员会批准后，银行控股公司可以参与非银行金融业务；而联储在决定是否准许时，应考虑两个问题：该业务是否与银行业务密切相关？银行从事此项业务所产生的公共利益能否超过可能产生的负面影响？

法官认为，对此规定只能理解为：法律将自由裁量权授予联储；联储有权决定什么活动与银行业务密切相关；在本案中，联储认为证券经纪就是与银行业务密切相关的活动之一，这完全符合有关法律的原则。

sia认为，gs法第20条禁止任何联储成员银行与主要参与发行、 承销、公开出卖或销售证券的组织有关联关系；而被收购公司的证券经纪活动涉及到条文中的“公开出售”一词。联储对此断然否认。

法官则以一种特别的方式加以解决。法官说，第20条中的“公开出售”一词与其他几种活动是并列的。根据“集中在一个列表上的词语应有相关联的含义”的解释原则，法官认定，gs法中的“公开出售”是指与之并列的“承销”，而不是gs法并未禁止的“经纪”。因为“承销”是“为本人从事”证券业务之意，而“经纪”则是“为客户从事”证券业务之意。由于本案中银行从事证券经纪不是为自己而是为客户，因此，法官认为联储的判断即证券经纪不属于第20条意义上的“公开出售”是符合法律宗旨的；联储裁量证券经纪业务属于法律允许的“与银行业务有密切关系”的活动也是合理的。

1987年“sia诉联储”案（注：macey and miller： banking lawand regulation， p523. ）中法院进一步裁决银行可以通过子公司对机构投资者同时提供证券经纪和投资咨询服务。根据该案法官的解释，这种合二为一的服务仍不属于第20条意义上的“公开出售”。

3.承销

1986年“sia 诉联储”案（银行家信托公司第二号案）（ 注：macey and miller：banking law and regulation， p535.）。

本案是银行家信托公司一号案的继续。在一号案中，法院反对联储对“证券”一词的解释，并发回了案件。这样，对什么是“承销”也就没有提及。此后，联储认为该公司发行商业票据属于第16条许可的“为客户利益”和“依据客户指令”从事证券销售。为判定这种行为是否为第16条所许可，首先要确定是“承销”（以及相关的“发行”“销售”等术语）的含义。

联储的结论是，只有涉及公募时，第16条的豁免人才失去作用；而私募并不构成“承销”。法院认为，联储的看法符合法律。

首先，由于1933年《证券法》在时间、目的和时代背景方面均与gs法一致；因此，尽管两者有差异，但完全可以合理地从证券法中借用它对某些术语（这里指“承销”）的解释。在证券法中，“承销”仅指公募，私募并不是证券法上的承销。根据借用的原则，私募也不是gs法上的承销。

那么，发行商业票据是公募还是私募呢？法院基于下述理由认为这种行为是私募：第一，银行发行商业票据时是分别接触各投资机构；第二，银行未向任何个人发行；第三，银行每次发行时投资者数量非常有限；第四，银行没有为发行而进行招徕和广告活动；第五，商业票据面额巨大，普通公众没有能力购买。

其次，联储的结论符合gs法的立法宗旨。法官认为，gs法考虑到了银行参与证券业会产生的明显和潜在的危险。这些危险主要来自银行从事证券可能负担的高成本。在过高成本的压力下，银行为了获利就必须不断地从证券活动中寻求甚至制造机会。这就造成种种风险；证券业本身也是充满风险，并不是参与就能获利。然而，有些活动却可能没有上述风险，因此，第16条进行了区别；换言之，第16条的界线不仅划在不同证券之间，也划在不同证券活动之间，这就是公募与私募的区分。法官断定，国会在制定gs法时已清楚虽然私募也有风险，但不能与公募风险相提并论。因此，联储对公募私募的区分合理地解释了gs法对承销的禁止，因而符合其立法宗旨。

4.“主要参与”

1988年银行家信托公司三号案（注：macey and miller： bankinglaw and regulation， p543.）。

前面已讨论了该案对“证券”含义的理解。争议的另一个问题是“主要参与”的含义。

gs法第20条禁止银行与那些主要参与证券承销等业务的机构有关联关系。这个条文中有三个关键词：“主要参与”、“证券”和“承销”。现在，“证券”和“承销”的含义对于银行扩大其活动范围已经不是很大障碍，虽然也有所限制；剩下要解决的就是“主要参与”的含义。它的重要性在于，根据以前案例中运用的解释原则，银行的业务和经营对象的性质已经不成问题；但是特定业务及经营对象的规模和数量却成为限制银行权力的最重要武器。一家银行可以相信它即使参与了不合格证券的承销活动也没有问题，只要不是“主要参与”就行。因此，对“主要参与”的不同理解可以影响银行参与证券业的程度。

在本案中，联储受到两方面的攻击。银行界希望从宽解释“主要参与”，而sia和ici等投资银行组织则认为应当从严解释之。联储的立场使得双方均不满意；商业银行界认为联储的解释过严，而投资银行界觉得联储的解释过宽。

联储认为，“主要参与”表示银行“实质地”参与了不合格证券的经营活动（ 注：macey and miller：banking law and regulation，p545.）。联储为此确定了两个标准， 如果银行的关联机构（分公司或子公司）满足其中之一，就可以认为它们没有“主要地”或“实质地”参与了证券业务。第一，通过证券经营活动获得的收入不超过该机构总收入的5％—10％；第二， 该机构所参与经营每一种证券的业务量不超过该类证券承销市场总量的5 ％—10 ％（ 注：macey and miller：banking law and regulation， p547.）。

商业银行界希望能更多地参与证券业务，因此不同意上述严格的标准。为此，他们引用了最高法院在1947年“联储诉agnew 公司”（注：macey and miller：banking law and regulation， p547.）一案中的意见。该案中，一家银行与agnew公司有关联关系， 而后者参与证券业务。如果agnew被认为“主要地”参与了证券业务， 两者之间的关联关系就是非法的。gs法第32条描述有关机构参与证券业的程度时用的是“首要业务”一词。联储认为agnew公司的“首要业务”就是证券业， 因而违反了第32条。而上诉法院则设定了一个更为宽松的标准；它认为，只有当一项业务是公司的主要活动，即超过其业务量的50％，它才构成“首要业务”；因此，联储的观点（即第32条中的“首要”一词意味“实质”或“重要”）不正确。但是最高法院则认为第32条中的“首要”就是“实质”的含义。最高法院还列举了gs法中的三个用语：第21条的“参与”，第20条的“主要参与”和第32 条的“首要业务”（注：maceyand miller：banking law and regulation， p547.），认为这表示国会希望三者之间，包括“主要”与“首要”之间，有一些区别。商业银行界因此认为，既然“首要”等于“实质”，而“主要”又不等同于“首要”，那么结论只能是“主要”不等于“实质”；所以，就算商业银行“实质上”参与了证券业，也不能说它是“主要”参与。

本案法官认为，agnew 一案中涉及“主要参与”的内容在本案中没有决定意义，因为当时最高法院关心的是第32条中“首要业务”的含义，而非第20条中“主要参与”的含义。最高法院提到第20条只是为了表明“在1933年《银行法》中也有其他证明支持我们对‘首要’一词的理解”（注：macey and miller：banking law and regulation， p548.）。因此，本案法官的结论是，第32条中“首要业务”表示银行“实质地”参与了证券业务。同时，不能因为第20条中的“主要参与”和第32条中的“首要业务”都表示“实质性参与”就可以认为两者同义；因为“实质地”是一个含义广泛的用语，需结合上下文加以理解。

在商业银行界对联储的认定提出挑战的同时，sia和ici从另一方面对联储的解释表示了异议。他们认为，只要创立关联机构的目的是为了从事证券业务，第20条即可适用。但法官认为，最高法院在以前案件中（注：ici 第一号案。 见macey and miller： banking law andregulation， p549. ）所陈述的意见仅仅表示“一个为此目的而设立的公司很有可能主要参与这类业务”；况且第20条根本未禁止银行参与合格证券的经营业务；那么银行为参与合格证券的经营而设立子公司更不应被禁止。此外，由于第20条允许关联机构比银行本身更广泛地参与证券业务，那么银行设立关联机构从事他们自身不能参与的业务也是合法的；而且法律可能发生变化，银行可以设立一些备用机构以等待这些变化。因此，扩大第20条的适用范围是不适当的。

联储确定的另一个标准是市场份额。它认为，如果一家银行或其关联机构在特定证券的经营市场上占据了较大的比例或形成较大的力量，就说明它“主要参与”了该证券的经营活动。本案中有关商业银行则认为这种判断是没有根据的，因为第20条只是对一个公司内部的业务量比例提出要求，而不是限制该公司业务量在整个市场上的比例；市场份额标准的目的应是为了促进竞争，与风险防范没有关系；而后者才是gs法有关条款关注的对象。

本案法官认为商业银行的观点是合的。法官相信，从第20条中找不到支持联储观点的理由。从立法史来看，在gs法诞生以前银行就通过关联公司占领了大量的投资银行业市场份额（注：macey and miller：banking law and regulation， p552.），国会对此不可能不知道，但是并未在gs法中提及。这说明市场份额不是国会关心的问题：况且限制市场份额也无助于减少银行风险。

从以上案例中，特别是对扩大银行的证券投资权力有正面作用的案例中，可以看出：如果把gs法视为正宗，那么这些案例均有“离经叛道”之处。

在ici二号案中，法官认为银行提供封闭式投资基金不抵触gs 法。封闭式投资基金与开放式投资基金的区别真那么大吗？看看两者各自的特点。

开放式基金中，投资者把资金交给基金管理机构，得到相应的参与证书（也可称为股份）；基金随时发行参与证书，但是也负有随时赎回参与证书的义务（注： meir kohn： financial institutions andmarkets， p436.）；

封闭式基金中，基金股份数额固定，投资者无权要求基金赎回，但可以在市场上以市价公开出售其参与证书（注：meir kohn： and markets， p436.）。

该案中，法官认为封闭式基金较为安全，因为到期前基金没有清偿（赎回）义务。然而，如果证券投资失败，封闭式投资基金同样无法挽救；从投资者的角度而言，封闭式基金的参与证书比开放式基金的参与证书更接近证券。

法官认为，封闭式基金中，联储可以对参与银行设置一些限制性规定，例如银行不得对投资基金提供信贷， 从而避免了风险（注：maceyand miller：banking law and regulation， p513.）。然而，在开放式基金中同样可以采取这些措施。如果没有任何措施的话，开放式基金固然面临风险，但封闭式基金也不会更安全。在封闭式基金中，银行照样可以向高风险金融品种投资；照样可以对客户提供信贷购买投资公司的股份；照样可以对那些基金投资的公司提供不当贷款；银行客户照样可能因投资于基金而招致损失（注：macey and miller： banking lawand regulation， p514.）。

因此，不同结果的真正原因不在于开放式基金与封闭式基金的区别，而在于社会环境、时代背景的不同以及由此导致的人们思想的变化（注：macey and miller：banking law and regulation， p513-514.）。

在1983年“sia诉货币监理官”一案中， 法官把“为客户从事的与先前范围相同的范围内”的证券活动解释为不仅为已有客户、而且为一切公众，因为gs法通过前的情况就是这样；因此，“先前范围”是指gs法通过前银行能从事的活动范围， 而非“先前存在的客户”（注：macey and miller：banking law and regulation， p517.）。这种解释似乎过于勉强。真正的原因可能正如本案法官所指出的：对银行从事证券业过于严厉的限制反映了“在1929年市场崩溃后那几年的氛围中过于谨慎的态度”（注：macey and miller：banking law and regulation， p517.）；今天的情况已经根本不同，当然可以放松管制。

1984年“sia诉联储”一案中， 法官在决定被告是否违反了1956年《银行控股公司法》时，仅仅简单地引用了法律条款的规定，没有进行任何解释，这与其他案件中的态度形成鲜明对照。这样就进一步确定了联储委员会的权力。

银行营销方案案例范文【篇5】

银行营销方案案例范文

作为金融行业的重要组成部分，银行一直在寻求创新的营销方案来提升客户吸引力和促进业务增长。本文将介绍一个银行成功的营销方案案例，以展示如何利用策略、技巧和创意来扩大市场份额和提高盈利能力。

这个案例例子发生在一家中型银行，该银行主要面向个人客户提供贷款、储蓄和投资等金融服务。在竞争激烈的金融市场中，该银行面临着来自大型银行和互联网金融公司的巨大竞争压力。为了突破局面并吸引更多客户，该银行决定实施一项全新的营销方案。

该银行首先进行了市场调研和竞争分析，以了解目标客户的需求和偏好，并为营销方案的策划提供数据支持。根据调研结果，他们发现大部分目标客户对于个人贷款和房屋贷款有较高的需求，并希望获得更加个性化和灵活的贷款解决方案。

基于这些分析结果，该银行开发了一个名为“贷款定制服务”的创新产品和策略。该方案由以下几个关键要素组成：

1. 多样化的贷款产品：该银行推出了一系列不同类型和利率的贷款产品，以满足不同客户的需求。这些产品包括购房贷款、个人贷款、汽车贷款等，每种贷款产品都有不同的利率和还款期限。

2. 个性化服务：为了更好地满足客户需求，该银行设立了专门的客户服务团队，负责为每位客户提供个性化的贷款方案。客户可以根据自己的需求选择贷款金额、贷款期限和还款方式，并与客户经理进行详细讨论和协商。

3. 优惠利率和奖励计划：为了吸引客户并提高客户黏性，该银行推出了优惠利率和奖励计划。客户在选择该银行的贷款产品后可以享受更低的利率，并有机会获得额外的奖励，如免费账户管理费、积分兑换和礼品赠送等。

4. 宣传和推广活动：为了让更多的目标客户了解该银行的贷款定制服务，该银行进行了广泛的宣传和推广活动。他们在市场上投放了电视广告、报纸广告和互联网广告，并与房产中介、汽车销售商和贷款中介机构建立了合作关系。

通过实施这个全新的营销方案，该银行取得了显著的业务增长和市场份额扩大。该银行的贷款业务以每月超过20%的速度增长，同时客户满意度和忠诚度也得到了明显提高。该银行通过创新、灵活和个性化的贷款产品，成功吸引了更多的客户，并与客户建立起长期稳定的关系。

综上所述，银行营销方案的成功与否取决于策略的创新度、针对目标客户的营销技巧以及市场宣传的效果。通过深入了解目标客户的需求和竞争对手的优势，银行可以开发出有针对性的产品和服务，并通过宣传和推广活动来吸引更多的客户。只有不断创新和改进，银行才能在激烈的竞争中脱颖而出，实现业务增长和持续盈利。

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银行营销活动方案模板范文4篇

成功的人都是有目标的，有计划地做事情，为了保证工作如期完成。我们需要做一份全面的方案，方案，是一种计划性公文，主要用于对比较复杂的工作做出全面的部署。小雨596推荐这篇文章因为它有关于“银行营销活动方案模板范文”的全部细节，热烈欢迎您的到来希望这篇文章能够为您解决疑惑！

银行营销活动方案模板范文(篇1)

一、落实措施，迅速掀起高潮

1各单位主要负责人站在营销第一线，统领先机，以身作则。

2窗户开得足够大，可以实现全天候全负荷运行。

三。走出去做营销，抢占其他银行的优质客户。

4、加大宣传力度，在支行统一采用电视、报刊、大型户外广告进行宣传的同时，各网点及时配套使用广播、流动宣传车、拉横幅以及在车站、码头、居民小区等**聚集区设立咨询站点等多种方式全面启动宣传工作，要形成全方位、立体型的宣传氛围。

5、做好优质服务工作，确保行容行貌好、服务设施好、文明用语好的“三好”标准，努力给顾客营造一种舒心的环境。为有价值的客户提供差异化服务，尽快解决客户存取款排长队的问题。各单位通过抓岗位练兵，努力提高服务水平;通过抓星级员工的培养，努力提高服务水平;通过狠抓奖优罚劣，努力提高服务水平，对优质服务好的重奖，对与顾客争吵、态度生硬、服务效率低下等有损银行形象的一律给予重处罚。

6、强化上下联动，整体营销的功能，对优质客户实行资产、负责、中间业务，本外币业务一体化营销，全方位放大客户价值。

二、强化督办，将向纵深推进

期间，支行分别召开行会，城区、乡镇主任会议，听取市场营销工作汇报，分析、协调解决存在的问题，促进，迅速扩大战果，向纵深全面推进。针对元月中旬，营销工作整体放缓的趋势，支行实地调研究后，及时印发了《关于抓好当前市场营销工作的紧急通知》，提出了加快营销进度的6项具体措施，由包片行领导和包点部室，亲自送到各网点，亲自组织员工进行学习，亲自抓落实，迅速扭转了营销工作裹足不前的僵化局面。支行要求，支行要加强对网点的联系指导，帮助网点解决营销难题。

对一般性的问题，能现场解决的要现场解决，确实不能解决的收集起来，向分管行领导及时汇报，争取创造条件，及时解决。

银行营销活动方案模板范文(篇2)

银行营销活动方案

近年来，银行作为金融行业中重要的一部分，面临着激烈的市场竞争。为了在竞争中脱颖而出，银行需要进行有效的营销活动，以吸引客户、提高品牌知名度和促进业务增长。本文将针对银行营销活动方案进行详细、具体且生动的讨论。

首先，银行可通过举办各类促销活动来吸引客户。例如，为了吸引存款客户，银行可以推出高利率的活期存款产品，吸引客户把资金存入银行。同时，银行还可以设立抽奖活动，每存一笔款项即可获得一次抽奖机会，提高客户的参与度和获得感。此外，银行还可以通过合作推出优惠活动，如与酒店合作推出会员活动、与航空公司合作推出积分活动等，提升客户对银行的黏性和忠诚度。

其次，银行可以通过推出创新的理财产品来吸引投资客户。现如今，投资市场的竞争异常激烈，为了吸引更多的投资客户，银行需要不断创新理财产品，满足客户多样化的需求。例如，推出具有较高收益率且风险可控的股权基金、债券基金等产品，吸引更多的投资者参与。另外，银行还可以结合科技创新，推出线上理财平台，提供便捷的投资渠道，满足客户的投资需求。

再次，银行可以通过举办金融知识讲座、投资培训等活动来提高品牌知名度和客户对银行的信任度。金融知识对于普通客户来说往往是一个难以逾越的门槛，银行可以通过举办讲座、培训等活动，帮助客户更好地了解金融知识，提高他们在银行业务中的参与度和积极性。此外，银行还可以邀请专家学者参与讲座，提供权威的金融知识传授，增强客户对银行的信任和认可。

最后，银行可以通过社交媒体等渠道进行线上推广。随着社交媒体的兴起，越来越多的人通过社交媒体获取信息和进行交流。银行可以通过在社交媒体上开设官方账号，发布相关金融知识、理财建议等内容，吸引用户的关注和参与。此外，银行还可以开展线上互动活动，如答题赢奖活动、线上理财咨询等，增强用户的参与感和亲近感。通过社交媒体的线上推广，银行可以覆盖更广泛的人群，提高品牌知名度和影响力。

综上所述，银行营销活动方案需要综合运用多种手段和渠道，以吸引客户、增加产品销售量、提高品牌知名度为目标。举办促销活动、推出创新理财产品、开展金融知识讲座、线上推广等手段都是银行可以采取的方法。银行应根据实际情况制定具体的方案，并不断改进和优化，以适应市场的变化和客户的需求。只有不断创新并与时俱进，银行才能在竞争中取得更大的优势，并实现业务的持续增长。

银行营销活动方案模板范文(篇3)

课程背景：

这是一个不讲产品话术，只讲营销思维与技巧创新的营销课程！

如今，顾客到网点办理业务时，会问自己有没有礼品，甚至有没有现金折扣，已经成为一种常态。然而，许多银行的营销活动仍然依赖礼品，高端客户服务仅依赖节日拜访。客户维护成本在增加，但客户忠诚度却越来越差。增加客户维系和拓展活动已成为共识，可提到多搞活动，很多支行长因没有经费或活动搞过效果不佳，继续使用传统的低效的营销模式。

如何突破传统营销思维？

如何突破定围营销的概念，建立外围营销定位？

如何通过营销活动策划促进门点的营销？

如何以高质量的活动维护高端客户？

如何为低端客户策划营销活动？

如何解决活动组织化但效果不理想的问题？

如何活动不断，却无需花费行里的经费？

课程根据大量来自股份制银行、邮储银行，特别是城商行、农商行的营销案例，结合银行现状，课程极具可操作性，学完即可用，用完即有效。

课程收益：

1.课后建立微信群，老师随时分享最新营销策划方案2.学员可以及时跟老师互动，从而获得老师课后免费指导3.

学生可以与全国银行精英进行交流和碰撞，既方便学习，又避免了地方竞争

4.解决课程背景中列出的问题，学习后可以使用，其目的是提高课程目标

营销部门负责人、支行长、网点主任

授课时间：

2天，6小时/天

授课形式：

案例分析，课堂教学，小组讨论，**，情景模拟课程内容：

1、 体验经济时代的客户服务营销理念

1顾客体验成为决定顾客购买的最重要因素

1.1设计引爆客户沟通要点

1.2移动互联网时代，得丝者得天下

1.3从满足顾客到让顾客尖叫

2.服务营销的真正内涵

2.1定义

2.2硬件帮助

2.3软件帮助

二、传统营销模式的困惑

1.等客上门

1.1优质顾客来网点的少，低端顾客占据网点资源2.顺势营销

2.1营销与顾客等待的矛盾

2.2营销分配的矛盾

3.赠品**

3.1给顾客送礼，多送顾客

3.2赠品增加营销成本

4.外拓推销

4.1效果不明显，吸引低端客户

4.2拿礼品换客户，叫好不叫座

4.3外拓考核的困惑

5．社区宣传

5.1所有吸引的客户均为活动专业人士，未吸引到目标客户。5.2宣传无效

6.沙龙营销

6.1不给赠品客户不买，领完赠品客户就走

6.2沙龙想起来就做，缺乏系统性，做完没效果三、破解传统营销困局之一——新阵地服务营销1.内部阵地——网点：

1.1网点吸引顾客设计——便捷服务

1.2引来顾客的产品——招徕产品

1.3网点视觉营销系统打造

1.4网点等候营销

1.5网络联动营销和交叉营销体系

2.外部阵地——外围文宣点：

2.1特约商户、贷款客户和目标客户所在地2.2客户集中地：

3.点外展位拦截营销

4分析广告投放效果不佳的原因及应对方式4.1何时？发什么？如何发？如何总结？

4、 打破传统营销的困境——活动策划

1.考试前辅导活动的启示

2.营销活动的策划依据

2.1让客户的需求与我们的服务发生联系

2.2基本思路：实时、实时、客户群、联盟、公益3。互联网时代的新思维：

4.活动策划的二十四字方针

五、破解传统营销困局之三——社群营销

1.社群定义

2.社区服务营销的重点：聚集在一起

三。常见的九个社区和社区维护和库存开发案例

3.1亲子社群

3.2女士社群

3.3教育社群

3.4车友社群：

3.5老年社群：

3.6商友社群：

3.7交友社群：

3.8兴趣社群：

3.9外出务工群体：

3.10其他社群综合分析

六、营销活动策划流程——六找

1.找痛点：客户需求

1.1头脑风暴法

1.2febc法则

现场演练：头脑风暴

2.找资源：资源整合

2.1商户资源

2.2客户资源

2.3目标客户资源：

3.找卖点：主题设计

3.1主题设计三要素

4找到关键：设计流程和行程计划

5.找细节：实施方案

5.1邀约把控

5.2实施把控

6.找bug：活动总结、反馈

6.1流程总结

6.3客户体验评估

6.4活动业绩分析

6.5活动不足及改进方案

银行营销活动方案模板范文(篇4)

随着我国金融市场改革的深入，传统银行业金融机构的竞争环境日益严峻。一是竞争对手与日剧增，民营银行、村镇银行、p2p如雨后春笋般野蛮生长，正逐步蚕食着我们原有的市场份额。二是存贷利差进一步收窄，随着利率市场化改革的不断推进，以存贷利差为主要收入**的传统银行金融机构在新的经营格局下，生存发展举步维艰。

三是客户需求持续升级迭代，消费者不再只满足于传统的结算、信贷、汇划等功能性需求，还对服务效率、服务体验、品牌认同等方面，提出了更多、更高的要求。那么，在这种新的经营形势下，客户经理队伍的专业知识、岗位技能、综合素质在激烈的市场竞争中，显得至关重要。如何快速建立一支视野开阔、业务精湛、行动迅速的客户经理队伍，已成为银行面临的重要课题。

通过本课程的学习，使学生准确了解金融产品行业的最新政策要求；正确把握金融产品业务的发展趋势；充分借鉴同行的成功案例经验；精通金融产品业务管理工具；从而梳理出一套切实可行的方法，改变原有的思维习惯、行为习惯，最终达到提高效率、提升绩效，推动业务发展的目的。

2天，6小时/天

支行行长、网点主任、客户经理

60人以内，6-8人分成一组

传授方法，明确思路

总结经验，复制推广

还原场景，学以致用

明辩是非，集结智慧

解除困惑，引导方向

厅堂微沙是在网点大堂休息等候区客户相对集中时，举办的客户金融基础知识宣讲、产品介绍及展示、互动体验、有奖问答等活动。从而减轻客户等待的焦虑，提高体验，促进理财产品的销售。

“沙龙”一词最早源于意大利语单词"salotto"，是法语salon一字的译音，原指法国上层人物住宅中的豪华会客厅。自17世纪以来，巴黎的名人（大多是女士和女士）经常把客厅变成著名的社交场所。

银行营销活动方案模板10篇

银行营销活动方案模板(篇1)

[银行国庆营销活动方案]银行营销活动方案3篇

为进一步加强我行的服务工作，不断提高服务效率，提升服务层次，塑造XX银行的服务形象，打造XX银行的服务品牌，用优质高效的服务推行我行各项经营工作。根据分行今年服务工作的指导精神，按照分行的安排，支行决定开展文明优质服务竞赛活动。活动实施方案如下：

一、竞赛目标

通过此次活动，推进优质服务工作，以倡导行业文明规范服务为核心，以规范优质服务标准为向导，以建立和完善科学服务管理工作机制为重点，增强全员服务意识，不断提高服务水平，打造特色服务文化，树立和宣传服务先进典型，建设一流的服务团队，培育一流的服务文化，打造一流的服务品牌，展示一流的行业形象，提升吉林银行的服务品牌，构建“文明优质服务年”，促进支行业务发展。

二、组织领导

为保证优质服务工作有序进行，支行成立文明优质服务竞赛活动领导小组，组成人员如下：

组长：XX

副组长：XXX、XX、XX

成员：XX

领导小组办公室

主任：XX

副主任：XX、XX、XX、XX

成员：XX

具体工作由办公室组织实施，各部门给予配合。

三、活动安排

活动分动员、实施、总结评比三个阶段进行。

(一)动员阶段(x月xx日—x月xx日)。

1、组织开展学习动员活动。一是召开中层干部会，学习贯彻《XXX20xx年文明优质服务竞赛活动会议》精神，并传达给每位员工，形成落实材料。二是成立支行文明优质服务竞赛活动领导小组。建立“一把手”责任制，明确责任。三是结合工作实际，制定《XXXX文明优质服务竞赛活动实施方案》。四是召开全行员工动员大会，下发今年服务工作活动方案，明确活动目的，布置工作计划。

(二)实施阶段(x月x日—x月xx日)

根据分行的竞赛方案，支行将从一下四个方面开展此次文明优质服务竞赛工作。

1、制定措施，完善服务

组织开展查摆服务当中问题。每个网点都要组织员工对本单位服务当中的问题进行查摆、梳理，制定整改措施，每个网点都要组织员工写出题为“如何参加优质文明服务竞赛的感想和体会”，自我约束自己，积极投身到竞赛活动中。积极报道活动中涌现的好人好事，总结经验，加强交流，促进工作，提高优质服务整体工作水平。

2、组织开展学习和技能培训、比赛。

(1)以《XXXX服务规范化标准及细则》和《XXXX营业网点标准化管理手册》为标准，定期组织理念培训和礼仪培训，从服务语言、服务态度、职业形象、服务纪律、服务技能、服务场所、服务设施等几个方面规范临柜人员的服务方法，促进各营业网点在服务上、管理上达到流程化、标准化，全面提升吉林银行优质文明服务水平。

(2)从网点标准化建设、接待客户水平、业务办理质量等方面开展练兵，着重培养大堂经理服务能力、柜员操作技能，选拔出优秀网点，参加在分行举办现场服务演示竞赛。

(3)为全面提升临柜人员的综合理论能力和业务技能，支行将统一组织业务培训，专项技能培训，业务能手培训，每季度还将开展一次专题讲座、知识问答、技能竞赛，成绩突出的员工将代表支行参加分行举办业务竞赛.

3、开展服务监督检查活动。对外公布监督电话，设立意见箱，及时妥善地处理客户投诉。针对投诉情况，支行将召开处理应急投诉事件经验交流会，对处理投诉率等突发事件得当、客户满意率高的进行现场讲演，以提高全行人员的处理投诉和应对突发事件的能力。

4、定期召开网点主任和大堂经理服务经验交流会。交流服务管理经验;总结服务中好的想法和做法;查找服务存在的问题和不足，对共性问题，研究解决办法。支行将聘请专业人员进行讲解，提升服务水准。

(三)总结评比阶段(20xx年6月末、12月末)。此次竞赛活动分两次评比，分别是半年小评、全年总评，上半年考评结果计入全年总分，年末总评进行奖励。支行将根据《XXXX服务规范化标准及细则》和《XXXX业网点标准化管理手册》的标准对各网点活动开展期间的服务工作进行全面检查、评比，并量化打分，进而产生先进集体和个人。

四、奖惩措施

1、奖项设置

半年奖项设置：网点人均业务量奖2个;文明优质服务集体奖2个(网点)。

全年奖项设置：文明优质服务先进集体(网点)2个，服务标兵2人，业务操作能手3人。

委屈奖3人。

2、奖励方式

凡获奖单位、集体及个人，支行给予奖励并上报分行，分行将给予物质奖励及外出学习、考察奖励。

委屈奖由各网点推荐上报，经支行领导小组研究确定具体奖励措施。

3、处罚

总行有效投诉一次的网点主任免职(有效投诉当事人下岗重新竞聘上岗)，服务考评得分列分行后三名的营业网点，支行将对网点主任问责或对网点进行经济处罚。

[银行国庆营销活动方案]银行营销活动方案3篇

本方案所指客户包括存款客户、贷款客户，客户类别包括个人客户和对公客户，业务涉及贷款、贴现、承兑、开销户、存取款、转账结算、POS机等业务。

指导思想：信用社的长远发展要以“效益”为中心，在正确处理近期与远期关系的基础上，制订切合实际的发展策略，尽快建立一个以效益为纽带，以业务的持续、稳步增长为目标，以充分员工的主观能动性为目的的资金营销和运作方案，迅速开展工作，为信用社圆满完成上级下达的任务指标和信用社长远发展而努力。

工作思路：以客户为中心，经过对存款和贷款进行结构分析，细分客户，量化激励，全员营销。工作中充分授权，配比费用、存款重视账户开立、贷款重视信贷关系的确立，维护好存量客户、开拓新的黄金客户，客户经理以很多的时间走出去，充分了解客户，迅速熟悉客户社交圈，进而赢得客户，占领市场。

服务理念：纵线关注全流程服务，横线关注全方位服务，把差错化为惊喜、把平淡化为满意、把高兴化为眷恋，跟踪到位，横道边，纵到底，把阶段性行为变成高效的、有灵性的持续服务。

第一部分贷款营销

信贷是收入之源，是立社之基。

一、个人客户

1、纯农区的农户

对纯农区的农户继续实行“五户联保”的形式，金额单户10万元，并在适宜的村促成农民专业合作社、和农民信用共同体等农村经济组织的产生，改变农村金融体系缺乏独立承当民事职责且有必须组织性的贷款主体的现象。

2、城中村村民

对城中村村民贷款继续实行“五户联保”的形式，金额单户30万元，大力推广，资料中有村委的介绍信，并要求在我部办理贷款的客户数到达五户的，城中村委会在我部开立结算账户。且由五户以上的客户组成信用共同体，统一评级定信用等级，信用共同体全体客户同意能够推荐其他村民加入享受统一的优惠利率，贷款金额，若信用共同体中村民有一户出现逾期、欠息等违约行为，则统一下调信用共同体中所有成员的信用级次。不仅仅能够加深信用社和所扶持村民所在村委的天然联系，并且还能够实现营销链的外延，并且对贷款资产的质量起到进取有效的防范作用。具体参照商户通贷款操作。

3、社区居民

由于社区居民零散，且不具有很强的组织性，所以对社区居民贷款一律采取抵押的方式进行，金额以评估价值并参照市场价确定合理的抵押率来定。

4、个体工商户

对于在同一市场里的个体工商户，采取两户商户保证担保加市场担保的方式进行，最高不得突破200万元。对不在同一市场或市场难以供给担保的且由五户以上的个体工商户组成信用共同体，统一评级定信用等级，由信用共同体所有成员向商户供给无限连带职责的保证担保，授信金额核定为50万元，全体成员同意能够推荐其他商户加入享受统一的优惠利率，授信额度，若信用共同体中有一户商户出现逾期、欠息等违约行为，则统一下调信用共同体中所有成员的信用级次，并由所有成员来偿还贷款本息。从而实现营销链的外延，节俭人力成本，并对贷款资产的质量起到进取有效的防范作用。具体参照商户通贷款操作。

5、城市白领(含信用社职工)

参照《白领通》执行

6、微小企业老板

把控风险口外延，加强和以在省联社备案的担保公司的合作，采取担保公司总授信，老板贷款，担保公司担保的方式开展业务。

二、企业客户

1、存量贷款

客户经理必须维护好存量客户，作为基本工资的发放考核指标，在存量贷款未发生重大变化时，予以进取办理、并尽快熟悉客户上下游客户及社会关系，实现全方位合作。

2、品牌(自然增长)营销贷款

肯定客户，按照社企双赢的意愿来，以业务知识和政策服务企业。按照联社贷款流程、履行自我职责

3、营销贷款(主要是指由明确的单位职工作为营销人的贷款)

(1)全员营销，具体分营销人、客户经理(主调查人为客户经理和协助调查人为其他客户经理)，注：营销人不参与调查。

(2)核定营销金额：信用社负责人总额度5000万元，单户不超过500万元;信用社主任助理3000万元、单户不超过300万元;各科室科长1000万元、单户不超过100万元，副科长700万元，单户不超过70万元;信用社客户经理700万元、单户不超过50万元;信用社其他员工和机关员工300万元，单户不超过30万元。

(3)操作流程[由整理]按照利息收入的5%给营销人提取奖励费用，奖励费用进入专户管理，并登记台账，在贷款本息全部收回时兑现。

若贷款进入收回再贷程序，则奖励费用兑现20%，余额和收回再贷的奖励费用一并入专户管理，在贷款彻底收回时全部给予兑现。

若贷款出现风险，则奖励费用全部用来弥补损失，调查人、审查人、贷审会成员、分管主任、主任尽职免责，由营销人负责偿还和并承担贷款营销职责。

参考其他银行利率定价及费用奖励模式：12%的年利率中，包含了资金筹资成本、管理、营销及人工费用大约为7%;研究到商业风险，必须要有2%左右的风险加价;此外还有1%的一般准备计提。同时加上合理利润1.4%，并研究当地银行市场竞争状况，按照0.6%的比例计提奖励费用即利息收入的5%。

(4)贷款期限、利率及还款方式

贷款期限以短期贷款(1年以内)为主，贷款利率执行联社贷款的现行利率，还款采取按月结息到期还本的方式。

4、票据业务

主任助理主抓，利用掌握的客户资源，安排专人办理，重新完善贴现手续，合规操作，日均余额2个亿，循环操作，保证合法有效、到期兑付。

三、人员安排及流程时限

1、信用社全部信贷人员均为客户经理

2、流程时限

依据市办对信用社贷款职责的确定，客户经理负责贷款流程中受理和调查两个环节，初步确定接收资料到正式受理，所有贷款期限均为为3天，完成初审，到达准入条件、并满足客户需求后方可正式受理。

调查时限要求：根据贷款金额来确定，具体为：50万以下贷款均在3个工作日办完，50万-100万贷款在5个工作日办完，100万-500万贷款均在6个工作日办完、500万元以上贷款在8个工作日内完成。调查质量要求：调查方案必须详实，做到心中有数。

第二部分存款营销

“存款是立社之本”，是资金运营、创造效益的基本保障。主动营销存款成为了“立社”的关键之举。

1、存款营销流程和重点的确定

本方案所指存款营销包括存款客户账户和客户日均存款余额及客户业务发生额的营销。随着银监局对金融企业存贷比的监管要求的变化，存贷比中存款量以日均余额来监管，所以我部存款客户的营销理念必须迅速转变，并结合我部实际，存款营销以吸引存款大户在我部开户为重点，营销流程为：开户(账户营销)----日常结算(结算便利)----月底余额。

2.全员营销任务的确定：为培养具有强烈生存意识的现代商业银行员工的氛围，凡是在我部员工都要有吸储任务，员工(大堂经理、信贷外勤人员、岗位负责人、主任除外)最低基数为每季存款净增50万元。

3、存款营销专业团队任务的确定：

存款的组织是一个系统工程，根据每位员工的自身实际(形象、口才、人脉、本事、耐力等)和岗位特点，信用社实行全员参与但各有侧重的存款营销办法，由信贷外勤人员和岗位负责人组成信用社存款营销团队，并结合信贷收益(发放贷款的收益水平》增量存款上存的收益水平)，运用资金上应优先研究信贷投放，主要侧重于零(低)风险贷款商品和个体、私营企业临时性贷款，从而实现存贷齐头并进，到达利益最大化。存款营销团队员工营销存款每季新增保证1000万元，负责人每季新增3000万元，主任助理每季新增1500万元。

4、存量存款任务：商业银行经营是以效益为中心，存量一块毕竟同样产生效益。忽视存量存款，会严重挫伤员工的工作进取性。加强对原有存款业务的发生和巩固工作，对存款营销团队中从事专门存量存款客户维护工作的员工任务为每季新增存款50万元。

5、新业务：发展某种新业务，一般短期内不会产生多少可观的存款额，或许从长远看有利于存款的稳步增长。研究“考核报酬的即期性与部分新业务带来存款的远期性”的关系时，避免失去存款新的增长点。目前对专门从事系统性的代收代付业务的员工存款每季新增50万元。

5、存款业务分析例会的确定

为避免出现“鞭打快牛”和“懒牛卧车槽”及“挖空心思凑数据”的情景，每月召开一次存款营销分析会，根据任务的完成情景，每位员工社会关系、个人精力、个人素质、甚至个人形象等情景，具体分析制定下个季度的任务目标。

6.考核办法：凡是吸收的存款，一律存在联社信用社，月末由信用社安排专人建帐。在年终对超过基数的存款，按照账户的每日存款余额的千分之一进行统一考核奖励。

利用唯物辩证法的观点和思路开展工作，诠释好“熙熙攘攘皆为利来、家有梧桐树引得凤凰来、酒香也怕巷子深”这三句话，经营风险、融通资金、提升服务、加快营销、实现双赢。

[银行国庆营销活动方案]银行营销活动方案3篇

一、活动目的

营造良好刷卡用卡环境，提高持卡人用卡意识，培养市民用卡习惯，让更多市民能够享受银行卡这一新型结算工具所带来的便利，方便群众生活。

二、活动时间

20xx年x月x日---20xx年x月xx日

三、宣传主题

刷银联卡，安全健康，时尚的选择。

四、活动规则

20xx年12月1日—20xx年12月30日，凡持卡号“6”字打头的银联标准卡在xx市辖内指定商户刷卡消费68元(单笔交易)以上的持卡人均有机会获奖，奖项如下：

特等奖1名，韩国游(6000元等值奖品)

一等奖30名，各奖励400元等值奖品

二等奖90名，各奖励200元等值奖品

三等奖1200名，各奖励10元等值奖品

兑奖方式：持卡人联机抽奖奖项凭标有“xx市银行卡活动x等奖”的签购单到xx银行卡管理办公室领取(xx市xx路xx号xx银行内)，咨询电话xxxxxxx，兑奖日期为中奖次日至20xx年x月xx日----20xx年x月xx日止，兑奖期间的工作日星期一上午8：30—11：30，奖项逾期不领者，视作放弃领奖。

银行营销活动方案模板(篇2)

一、活动目标

为感谢广大客户长期以来对本支行的关心和支持，进一步提升本支行的市场影响力，本支行以感恩之心举办以下营销活动，努力回报客户的信任，致力提升客户价值，和客户共谋发展，分享创造硕果。

二、活动内容

（一）开展“存款拿大奖，福气喜临门”主题活动

1、活动对象：支行全体存款客户。

2时间：20xx年7月1日至20xx年10月31日。

三。活动规则：活动期间，凡到支行办理存款业务金额在**x元以上的客户均可享受一次。活动结束后，将选出20名幸运顾客，赢取价值**x元的xx商品。

（二）开展“贷款喜得奖，好运日日来”主题活动

1、活动对象：支行全体贷款客户。

2时间：20xx年7月1日至20xx年10月31日。

三。活动规则：活动期间，凡到支行办理贷款业务的客户均可一次性获得**资格。活动结束后，将选出20名幸运顾客，赢取价值**x元的xx商品。

（三）开展“用电子银行，得惊喜好礼”主题活动

1活动对象：支行所有企业网银、个人网银、手机银行客户。

2时间：20xx年7月1日至20xx年10月31日。

3.活动规则：活动期间，一是支行企业网上银行客户使用企业网银完成账务类交易5笔（含）以上，累计金额达100万元即可参与**。

活动结束后，10位幸运顾客获赠价值××元的××商品。二是支行个人网上银行客户、手机银行客户分别完成个人网上银行、手机银行账务类交易5笔（含）以上，且每笔金额超过200元即可参与**，各获赠以下奖品：一等奖20名（个人网银和手机银行用户各10名），分别赢取价值***x元的xx商品。

500名二等奖得主（个人网上银行和手机银行用户分别为250人）获赠100元预付卡一张。

三、活动安排

活动结束后，将于11月中旬进行，由公证部门公证，电脑随机进行。获奖信息将在各分行营业厅公示，并在支定地点领取。

四、活动声明

在获奖名单公布后一个月内，如果客户在指定地点领取奖品，将自动放弃奖品。

五、活动宣传

（1） 支行营业网点张贴本次营销活动的宣传海报，活动信息通过led显示屏**。

（二）本支行通过电视、报刊等**对本次营销活动进行宣传。

（3） 支行各部门、营业网点负责解答客户对本次营销活动的咨询。

银行营销活动方案模板(篇3)

为积极响应分行要求，举办元宵节猜灯谜庆元宵的活动，活动策划如下：

一、活动主题：

猜灯谜、庆元宵

二、活动时间：

20xx年2月19日(农历正月十五)

三、活动地点：

xx支行

四、活动准备：

1、客户通知：2月18日前，通过折页以及海报条幅的形式周边居民前来参加，对已经收集到信息的客户，可电话通知到个人。

2、物料准备：折页以及海报，客户信息登记表，各种灯谜，准备奖励所用的小礼品，空白纸条，以及礼品领取表。

条幅内容：xx银行20xx年猜灯谜庆元宵——客户回馈活动

3、场地布置：2月18日上午，悬挂好元宵节灯笼;将灯谜吊在上面;活动期间播放节日音乐，渲染气氛

五、活动规则：

1、猜谜活动，必须是现场猜谜，不得将谜语揭下带走。

2、每个网点共20个谜语，现场发放空白纸条，亮出谜语后参加人员领取纸条写下自己的姓名与答案，并由我们工作人员核对答案，并对应的发放奖品

3、奖项设置：

安慰奖：答对5个以下，黑色签字笔一支

三等奖：答对6-10个，汤圆一包

二等奖：答对10-15个，水杯一个

一等奖：答对15-20个，西王玉米胚芽油一瓶，奖品兑完，活动结束。

银行营销活动方案模板(篇4)

1.扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。

抓住xx节和xx节的有利时机开展xx社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。

2.结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。

(1)积极拓展xx业务

x月、x月为学生入学或新生报到高峰期，各行可以开展凭学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，拓展教育社区市场业务;对城市中汇款频率较高的人群，如商业社区经商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的有效性;对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批量汇款业务。

(2)切实促进个人储蓄存款业务

x月、x月个人存款的目标社区应确定为校园社区和批发市场等商业社区，切实抓住学生学费缴纳以及商业交流频繁的季节特点，大力吸收储蓄存款。抓住xx节期间股市休市的商机，重点营销“个人通知存款”，抓住新生入学的时机，重点营销“教育储蓄存款”，营销宣传中要注意突出我行通知存款助理财。xx节期间，各行要做好安排，活动期间，教育储蓄可只分两次存入的创新优势各行要安排专人值班，妥善处理客户投诉或满足客户的特殊需求。

(3)有效发展个人汽车贷款业务以及各项个人消费信贷业务

活动期间，各行应在汽车经销市场、家电批发市场、住房装修市场等商业社区加强对汽车消费信贷以及我行各项个人消费信贷业务的宣传和营销。加强对高中端客户的营销力度，

推进集团客户购车服务合作;同时加强与人保财险公司以及汽车经销商的沟通合作，加大对集团客户资源的拓展力度，促进个人汽车贷款业务稳步增长。

银行营销活动方案模板(篇5)

银行营销活动方案

近年来，银行作为金融行业中重要的一部分，面临着激烈的市场竞争。为了在竞争中脱颖而出，银行需要进行有效的营销活动，以吸引客户、提高品牌知名度和促进业务增长。本文将针对银行营销活动方案进行详细、具体且生动的讨论。

首先，银行可通过举办各类促销活动来吸引客户。例如，为了吸引存款客户，银行可以推出高利率的活期存款产品，吸引客户把资金存入银行。同时，银行还可以设立抽奖活动，每存一笔款项即可获得一次抽奖机会，提高客户的参与度和获得感。此外，银行还可以通过合作推出优惠活动，如与酒店合作推出会员活动、与航空公司合作推出积分活动等，提升客户对银行的黏性和忠诚度。

其次，银行可以通过推出创新的理财产品来吸引投资客户。现如今，投资市场的竞争异常激烈，为了吸引更多的投资客户，银行需要不断创新理财产品，满足客户多样化的需求。例如，推出具有较高收益率且风险可控的股权基金、债券基金等产品，吸引更多的投资者参与。另外，银行还可以结合科技创新，推出线上理财平台，提供便捷的投资渠道，满足客户的投资需求。

再次，银行可以通过举办金融知识讲座、投资培训等活动来提高品牌知名度和客户对银行的信任度。金融知识对于普通客户来说往往是一个难以逾越的门槛，银行可以通过举办讲座、培训等活动，帮助客户更好地了解金融知识，提高他们在银行业务中的参与度和积极性。此外，银行还可以邀请专家学者参与讲座，提供权威的金融知识传授，增强客户对银行的信任和认可。

最后，银行可以通过社交媒体等渠道进行线上推广。随着社交媒体的兴起，越来越多的人通过社交媒体获取信息和进行交流。银行可以通过在社交媒体上开设官方账号，发布相关金融知识、理财建议等内容，吸引用户的关注和参与。此外，银行还可以开展线上互动活动，如答题赢奖活动、线上理财咨询等，增强用户的参与感和亲近感。通过社交媒体的线上推广，银行可以覆盖更广泛的人群，提高品牌知名度和影响力。

综上所述，银行营销活动方案需要综合运用多种手段和渠道，以吸引客户、增加产品销售量、提高品牌知名度为目标。举办促销活动、推出创新理财产品、开展金融知识讲座、线上推广等手段都是银行可以采取的方法。银行应根据实际情况制定具体的方案，并不断改进和优化，以适应市场的变化和客户的需求。只有不断创新并与时俱进，银行才能在竞争中取得更大的优势，并实现业务的持续增长。

银行营销活动方案模板(篇6)

银行营销活动方案

随着社会的发展和金融行业的日益竞争，银行作为金融服务的重要组成部分，需要通过创新的营销活动来吸引更多的客户并提升自身的竞争力。本文将详细探讨银行营销活动方案，以提供一个具体而生动的参考。

一、活动主题的确定

银行营销活动的主题应该与公司的品牌定位和目标客户群相匹配。例如，如果银行的品牌定位是专注于个人金融服务，那么可以选择以“财富增值”为主题，以吸引拥有投资需求的个人客户。如果银行的目标客户是年轻人群，则可以以“青年梦想实现”为主题，通过创意活动吸引他们的关注。

二、活动内容设计

活动内容设计应该具有吸引力、互动性和创新性。可以结合银行的产品和服务特点，设计吸引目标客户的活动内容。比如，可以组织理财培训课程、股票投资讲座等，提供有价值的金融知识。同时，也可以组织线上线下的游戏互动活动，吸引客户参与并赢取奖品。重要的是，活动应该有足够的创新元素，以吸引客户的兴趣和参与度。

三、活动推广渠道选择

活动推广渠道的选择至关重要，决定着活动的覆盖面和推广效果。银行可以通过多渠道进行推广，如线上社交媒体、官方网站、手机APP、以及线下的宣传物料等。在线上推广过程中，可以通过发布活动海报、短视频、微博微信等方式来吸引目标客户的关注和分享。在线下推广过程中，可以借助分行的网络和合作伙伴的资源，通过宣传单页、户外广告等方式来扩大活动的影响力。

四、活动实施与评估

活动实施是整个银行营销过程的核心环节。在活动实施过程中，银行需要确保活动的顺利进行，并及时跟进客户的反馈。可以通过设置活动注册、客户调研等环节，获取客户的有效信息，并根据客户的反馈对活动进行调整和改进。活动结束后，还应对活动效果进行评估，分析活动的投入产出比，并汇总经验教训，为下一次活动提供参考。

五、活动后续服务

银行需要在活动结束后及时提供后续服务，以巩固活动的效果和客户的满意度。可以通过发放奖品、提供专业咨询等方式，与客户建立更紧密的联系。同时，还可以针对活动期间发现的客户需求，设计相应的金融产品和服务，进一步提升客户粘性。

总结：

银行营销活动方案的设计需要根据公司的品牌定位和目标客户群体来确定主题，并且要具有吸引力、互动性和创新性。在活动推广过程中，银行可以通过多渠道进行推广，以扩大活动的影响力。活动实施过程中需要及时跟进客户的反馈，并根据反馈进行调整和改进。活动结束后，银行需要提供后续服务，与客户建立长期的关系。通过以上方案的实施，银行可以提升品牌形象，吸引更多的客户，并有效提升自身的竞争力。

银行营销活动方案模板(篇7)

——从片区到社群

课程背景：

随着社区银行的快速发展，社区银行的竞争日趋激烈。社区银行成立后，如何获得有价值的客户，如何与其他传统银行竞争？如何维护客户已经成为许多银行面临的问题。

很多行营销活动仍然停留在积分换礼的阶段，高端顾客维护只靠节日走访，客户维系成本不断增大，客户忠诚度却越来越差。许多行组织扫楼、扫街、进社区、商圈，搞路演，组织了各种活动，活动轰轰烈烈，资金花了不少，效果却很有限。

如何精准的获取客户？

如何把零售业务批发做？

如何策划有针对性的活动？

如何解决组织活动后效果不理想的困境？

如何维护要礼品的顾客？

如何打造社区银行特色？

如何批量维护客户？

如何活动不断，却无需花费行里的经费？

本课程结合线上、线下营销方式的转变，系统梳理银行营销进入社群时代，创立社群服务，打造特色支行，一点一策，塑造移动互联时代营销新模式。

课程收益：

1了解从区域营销到社区营销的重大变化

2梳理困扰社区银行营销创新的原始认识，构建新思路，重塑新营销

3．掌握社区银行精准营销技巧

4掌握批量客户获取的营销模式，实施正常的零售业务批发

5分析传统营销理念面临的挑战及应对策略

6学会为特定社区策划营销活动

7整合资源，羊毛**于猪，使银行不把钱花在活动上

8．理解特色社区银行打造的核心思想，真正做到一点一策

9这是一门营销课程，有118个自编案例，每一个案例都可以直接转化为银行的营销活动

10活动策划的三个误区一个理念三个重点

11课后建立微信群，实时讨论银行营销活动

12老师每天（工作日）分享一篇关于银行服务营销的文章

管理实战教练黄俭先生简介：

滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询****首席讲师；许多著名企业聘请高级管理顾问。

黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、ceo总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。听黄老师的课，可以听听他的职业经历，分享他的成就，很多干货！

课程强调实用性、故事性、新鲜感和幽默感。广泛的知识体系，丰富的管理实践，积极幽默的风格构成了独特的教学培训风格，受到了观众的欢迎。通过一系列案例分析点评，使管理者掌握一些先进的管理理念、分析技巧，提高解决问题的能力。

银行营销活动方案模板(篇8)

银行营销活动方案

引言：

随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，银行作为其中的重要组成部分，需要不断创新和改进其营销策略，吸引更多的客户并提高盈利能力。本文将详细介绍一种银行营销活动方案，以帮助银行实现客户增长和业务拓展的目标。

一、活动目标

在设计营销活动方案时，首先需要明确活动的目标。银行的主要目标通常包括客户增长、增加产品销售、提高客户留存率和加强品牌形象等。每个目标都应该明确、具体且可量化，以便于后续的活动推进和效果评估。

二、目标客户群体确定

针对不同的目标，银行需要确定相关的目标客户群体。例如，如果活动的目标是增加产品销售，那么需要确定优质潜在客户群体，并进行重点挖掘和定向宣传。如果目标是提高客户留存率，那么需要对已有客户进行有效的沟通和关怀。

三、活动策划与设计

1.活动主题确定

活动主题是吸引客户注意力和激发购买欲望的重要因素。主题可以根据银行的品牌形象、产品特点和目标客户偏好来确定。例如，可以以“理财盛宴，财富悦享”为主题，表达银行理财产品的卓越性能和客户关怀。

2.活动形式选择

根据活动目标和主题，确定适合的活动形式。可以选择线上线下相结合的方式，例如举办理财讲座、投资培训班、财富管理咨询等，同时结合线上渠道进行线上推广和宣传，以提高触达面和参与度。

3.活动内容策划

活动内容应该符合目标客户的需求和兴趣，并有助于引起他们的关注和兴趣。例如，在理财讲座中，可以邀请金融专家为客户讲解最新投资趋势和风险管理的技巧，提供实用的理财建议和优惠政策。

四、活动推广与执行

1.制定推广计划

活动推广是活动成功的关键。银行可以利用多种渠道进行宣传，包括银行网站、手机APP、社交媒体、短信推送等。同时，可以利用与合作伙伴的资源互补，例如与地方媒体合作，进行专题报道和宣传。

2.设定奖励机制

奖励机制是促使客户参与活动的重要因素。可以设定一些抽奖、积分或返利等形式的奖励，以激发客户积极参与和购买。同时，还可以为客户提供个性化的优惠政策和定制化的服务，增加客户黏性和满意度。

3.完善活动执行

在活动执行过程中，需要全程跟进和控制活动的进展。确保活动按照计划有序进行，并及时解决可能出现的问题。同时，也要建立良好的客户反馈机制，及时获取客户的意见和建议，并进行改进和优化。

五、活动效果评估

活动结束后，银行需要对活动的效果进行评估。可以通过客户参与率、销售增长率、客户满意度等指标来衡量活动的效果。同时，还可以进行客户调研，了解客户对活动的评价和建议，以进一步优化和改进后续的活动策划和执行。

结语：

银行营销活动方案的设计和执行是一项复杂而关键的任务。通过明确活动目标、确定目标客户群体、精心策划活动内容和推广计划，以及及时评估活动效果，银行可以更好地吸引客户、提升销售和加强品牌形象。希望本文提供的方案能够为银行的营销活动带来启示和帮助。

银行营销活动方案模板(篇9)

银行营销活动方案

引言：

在如今竞争激烈的金融市场中，银行需要采取创新的营销活动来吸引客户，并巩固市场份额。本文将详细介绍一种银行营销活动方案，旨在提高银行的品牌知名度、增加存款和贷款业务，并提升客户满意度。

一、活动目标

1. 提高品牌知名度：通过营销活动，增加公众对银行品牌的了解和认识，树立银行的信誉和形象。

2. 增加存款和贷款业务：通过推出有吸引力和竞争力的存款和贷款产品，吸引新客户，同时通过提供个性化的理财服务，留住现有客户。

3. 提升客户满意度：采取一系列客户关怀措施，提高服务质量和客户满意度，增加客户的忠诚度。

二、活动内容

1. 推出特色存款产品：银行可以设计各类特色存款产品，如高利率存款、信托理财等，以吸引客户的关注。这些产品应该具有较高的收益率和较低的风险。

2. 提供定制化贷款方案：根据不同客户的需求，提供个性化的贷款方案。银行可以为购房者推出低利率的房屋贷款，为创业者推出灵活的创业贷款等，以满足客户的差异化需求。

3. 举办金融知识讲座：银行可以定期举办各类金融知识讲座，旨在帮助客户提高理财能力和风险意识。这些讲座可以涵盖基本理财知识、投资策略、税务规划等，并由专业人士进行讲解。

4. 发放优惠券和代金券：银行可以与合作商家合作，发放优惠券和代金券给客户。这些优惠券可以在购物、旅游、餐饮等方面使用，并且可以与客户的银行卡绑定，使得使用更加便捷。

5. 举办客户感恩活动：每年定期举办客户感恩活动，以表达银行对客户的感谢之情。活动可以包括送礼品、举办抽奖活动、提供免费咨询等，让客户感受到银行的关怀。

6. 线上线下宣传结合：银行可以利用多种渠道进行宣传，包括传统媒体广告、社交媒体推广和线下宣传活动等。通过跨渠道的宣传，扩大品牌影响力，吸引更多潜在客户。

三、执行计划

1. 明确目标群体：确定活动的目标群体，分析他们的需求和痛点，为他们量身定制相应的产品和服务。

2. 整合资源：整合银行内部各部门的资源，包括市场营销、产品开发、客户服务等，确保活动的顺利进行。

3. 设定时间计划：根据活动内容和目标，设定详细的时间计划，包括活动筹备期、执行期和评估期，确保活动按计划进行。

4. 制定预算：根据活动需要，制定详细的预算，包括广告费用、活动场地费用、礼品费用等。同时，还需要对活动效果进行监测和评估。

四、活动评估

1. 定期跟踪活动效果：通过监测客户的存款和贷款增长情况，评估活动对业务的影响。同时，还可以通过客户满意度调查和市场调研等方式，了解客户对活动的反馈和期待。

2. 改善和调整活动方案：根据活动评估结果，及时改善和调整活动方案，强调效果显著的活动内容，并剔除效果不佳的部分。同时，根据客户的反馈和期待，提供更好的服务和产品。

结论：

通过银行营销活动方案的实施，银行可以提高品牌知名度、增加存款和贷款业务，以及提升客户满意度。然而，需要强调的是，银行应该不断创新，了解客户需求的变化，提供更好的产品和服务，以保持竞争优势。只有不断改善和适应市场，银行才能持续发展。

银行营销活动方案模板(篇10)

课程背景：

这是一个不讲产品话术，只讲营销思维与技巧创新的营销课程！

如今，顾客到网点办理业务时，会问自己有没有礼品，甚至有没有现金折扣，已经成为一种常态。然而，许多银行的营销活动仍然依赖礼品，高端客户服务仅依赖节日拜访。客户维护成本在增加，但客户忠诚度却越来越差。增加客户维系和拓展活动已成为共识，可提到多搞活动，很多支行长因没有经费或活动搞过效果不佳，继续使用传统的低效的营销模式。

如何突破传统营销思维？

如何突破定围营销的概念，建立外围营销定位？

如何通过营销活动策划促进门点的营销？

如何以高质量的活动维护高端客户？

如何为低端客户策划营销活动？

如何解决活动组织化但效果不理想的问题？

如何活动不断，却无需花费行里的经费？

课程根据大量来自股份制银行、邮储银行，特别是城商行、农商行的营销案例，结合银行现状，课程极具可操作性，学完即可用，用完即有效。

课程收益：

1.课后建立微信群，老师随时分享最新营销策划方案2.学员可以及时跟老师互动，从而获得老师课后免费指导3.

学生可以与全国银行精英进行交流和碰撞，既方便学习，又避免了地方竞争

4.解决课程背景中列出的问题，学习后可以使用，其目的是提高课程目标

营销部门负责人、支行长、网点主任

授课时间：

2天，6小时/天

授课形式：

案例分析，课堂教学，小组讨论，**，情景模拟课程内容：

1、 体验经济时代的客户服务营销理念

1顾客体验成为决定顾客购买的最重要因素

1.1设计引爆客户沟通要点

1.2移动互联网时代，得丝者得天下

1.3从满足顾客到让顾客尖叫

2.服务营销的真正内涵

2.1定义

2.2硬件帮助

2.3软件帮助

二、传统营销模式的困惑

1.等客上门

1.1优质顾客来网点的少，低端顾客占据网点资源2.顺势营销

2.1营销与顾客等待的矛盾

2.2营销分配的矛盾

3.赠品**

3.1给顾客送礼，多送顾客

3.2赠品增加营销成本

4.外拓推销

4.1效果不明显，吸引低端客户

4.2拿礼品换客户，叫好不叫座

4.3外拓考核的困惑

5．社区宣传

5.1所有吸引的客户均为活动专业人士，未吸引到目标客户。5.2宣传无效

6.沙龙营销

6.1不给赠品客户不买，领完赠品客户就走

6.2沙龙想起来就做，缺乏系统性，做完没效果三、破解传统营销困局之一——新阵地服务营销1.内部阵地——网点：

1.1网点吸引顾客设计——便捷服务

1.2引来顾客的产品——招徕产品

1.3网点视觉营销系统打造

1.4网点等候营销

1.5网络联动营销和交叉营销体系

2.外部阵地——外围文宣点：

2.1特约商户、贷款客户和目标客户所在地2.2客户集中地：

3.点外展位拦截营销

4分析广告投放效果不佳的原因及应对方式4.1何时？发什么？如何发？如何总结？

4、 打破传统营销的困境——活动策划

1.考试前辅导活动的启示

2.营销活动的策划依据

2.1让客户的需求与我们的服务发生联系

2.2基本思路：实时、实时、客户群、联盟、公益3。互联网时代的新思维：

4.活动策划的二十四字方针

五、破解传统营销困局之三——社群营销

1.社群定义

2.社区服务营销的重点：聚集在一起

三。常见的九个社区和社区维护和库存开发案例

3.1亲子社群

3.2女士社群

3.3教育社群

3.4车友社群：

3.5老年社群：

3.6商友社群：

3.7交友社群：

3.8兴趣社群：

3.9外出务工群体：

3.10其他社群综合分析

六、营销活动策划流程——六找

1.找痛点：客户需求

1.1头脑风暴法

1.2febc法则

现场演练：头脑风暴

2.找资源：资源整合

2.1商户资源

2.2客户资源

2.3目标客户资源：

3.找卖点：主题设计

3.1主题设计三要素

4找到关键：设计流程和行程计划

5.找细节：实施方案

5.1邀约把控

5.2实施把控

6.找bug：活动总结、反馈

6.1流程总结

6.3客户体验评估

6.4活动业绩分析

6.5活动不足及改进方案

银行中秋营销活动方案800字

银行中秋营销活动方案(篇1)

㈠比赛规则

⒈广播操比赛

①以各营业网点、机关部室为参赛单位，其中机关各部室为一个参赛单位;

②广播操比赛共分七组进行，每组的参赛单位与出场次序详见附件4;

③广播操比赛设评委组，外聘评委五名，机关部室评委三名，各支行评委三名;

④每家单位的得分为所有评委评分的平均值，依据得分的高低决定最终的排名。

⒉健步走活动

①本次健步走活动不再计时排名，在整个健步走活动过程中，所有人员要按照要求保持队伍的整齐。

②健步走路线：市民广场(北出口)――北海路(向西，途经迎春饭店)――北海路与西环路交叉路口(向南)――西溪景区(向东)――海道桥(向东北)――东台镇(向东)――信合大厦;

③健步走途中设三个监测点，所有人员每经过一个监测点须领取一个号码，终点交出三个号码视为跑完全程，否则视为未参加活动。

④所有参加健步走人员需将号码牌统一贴在左胸前，确保到达终点时统计人员能够看见号码牌。

⒊道德讲堂

①各单位、部门要认真组织本单位、部门的员工学唱《公民道德歌》，在10月1日之前要确保会唱;

②主持人、领唱人、宣讲员(见附件5)要按照要求，认真练习，总行工会将在近期组织排练;

③办公室、人力资源部要及时收集相关资料，分类整理，装订成册。

⒋金融创新大讲堂

①由科技信息部提供金融创新大讲堂视频课件和播放课件所需的设备;

②由科技信息部派人现场播放视频课件。

⒌大学生员工座谈会

①座谈主题：入行以后的感受;

②座谈方式：集中座谈，典型发言(名单见附件9)，交流讨论。

⒍“案件防控专项整治大家谈”主题征文比赛

①文体不限，题目自拟，紧扣主题，结构完整，说理充分，条理清晰，字数控制在2000-2500字内;

②所投稿件须是作者本人创作，严禁剽窃抄袭，一经发现，即取消参赛资格，并通报批评;

③所有参赛选手必须在10月1日之前将文稿以纸质文档形式报送人力资源部;

④总行办公室将组织专人，本着公平、公正的原则对报送的文稿进行评比。

㈡奖项设置

⒈广播操比赛

①名次：以评分高低，依次评出一等奖1名，二等奖2名，三等奖3名。

②奖金：一等奖，奖金2000元;二等奖，奖金1500元;三等奖，奖金1000元。

⒉“案件防控专项整治大家谈”主题征文比赛

①名次：一等奖1名，二等奖2名，三等奖3名。

②奖金：一等奖，奖金1000元;二等奖，奖金800元;三等奖，奖金600元。

银行中秋营销活动方案(篇2)

㈠活动组委会与工作人员名单

⒈活动组委会名单

主任：

副主任：

成员：各单位、部门负责人

⒉工作人员名单

总裁判：

裁判：

旗手：

其他工作人员：

㈡组织要求

⒈统一思想，提高认识。各单位、部门要充分认识搞好本次系列活动的重要意义，按照通知要求及时动员，认真组织，并以此次活动为契机，引导员工走起来、动起来，提高全员的积极性、主动性、创造性，以饱满的'精神、健康的体魄、昂扬的斗志投身到各项工作中去。

⒉认真组织，科学调度。各单位、部门要根据本单位的实际情况，统筹安排，科学调度，安排好活动期间的日常业务经营和安全保卫工作，确保参赛人员有充裕的时间和精力参与各项活动，做到两手抓、两促进、两不误，确保各项活动顺利进行，取得良好效果。

⒊提前准备，确保成功。各单位、部门要充分利用班外时间认真组织本单位、部门的员工演练广播操(尤其要确保新招的大学生员工会做)，同时要引导员工特别是大学生员工认真调研、思考，积极参加大学生员工座谈会和“案件防控专项整治大家谈”主题征文比赛等活动。

㈢注意事项

⒈友谊第一，比赛第二，赛出品位，赛出风格。

⒉参加健步走活动和广播操比赛的员工在比赛当天须穿总行配发的最新版运动服、运动鞋，参加道德讲堂、金融创新大讲堂、大学生员工座谈会的员工须着工装(没有工装的新招聘大学生员工须着正装或借用同事的工装)。

⒊10月5日至7日中午，总行将安排午餐，请参加当天活动的人员按要求准时出席。

⒋活动当天如有特殊情况请假者，须提前一天向人力资源部申请，经请示本次活动总裁判同意后方可准假。

⒌为确保参赛选手的安全，总行准配随队医生1-2名，比赛中参赛选手如出现身体异常，请及时报告工作人员与随队医生。

⒍健步走、广播操活动当天如遇雨水天气另行调整。

⒎未尽事宜另行通知。

银行中秋营销活动方案(篇3)

中秋节银行营销活动策划方案

又到了一年一度的中秋节,中秋节是我国的传统节日，银行在这隆重盛大节日举行营销活动为此需要制定活动方案，各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要卖点作为副题。

2、 活动将于2019年9月1日至9月30日举行。

三、活动目的

以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过金秋营销宣传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融**服务服务、社区服务、自助服务的认知和感受，提高电子渠道的分销效率,切实提升经营业绩。

四、活动内容

活动主要包括以下内容

1金秋营销产品快乐送礼活动。

为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠**赠礼活动

1金秋营销自助服务送好礼

1活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。

先到先得，送完为止。

凭证必须是同一张储蓄卡的付款凭证。礼品兑换后，我行将收回付款凭证。

2活动期间签订付款协议的客户可获赠价值200元的礼品一份。

每户一份，先到先得。

活动礼品由各行自行购置。

2金秋营销卡庆双节

1活动期间，申请卡不收取当年年费。

2如果刷卡消费达到一定标准，可以持消费交易单据和银行卡到当地建设银行指定的地点领取相应的标准礼品，直至收款完毕。

卡消费1000元以上，赠送价值100元的礼品一份；

卡消费5000元以上，赠送价值150元的礼品；

银行中秋营销活动方案(篇4)

（1）、活动期间我行圆鼎IC借记卡开通微信银行绑定我行圆鼎卡的用户均有机会赢得10元话费奖励（前200名）。

（2）、凡X月X日绑定的客户均可得到移动电源一个。

凡第70名及第93名绑定的客户可得到迷你音箱一个。

以上两项我行员工参与无效

（3）、凡绑定我行圆鼎卡的客户（含8月之前绑定的客户）均可参加幸运大转盘抽奖活动。奖品设置：

一等奖20名，高档电锅一个；

二等奖100名，移动电源一个；

三等奖300名，10元话费；

特别大奖：凡第70名及93名中二奖的客户可得价值500元品牌床上用品。

（4）、凡X月X日开通我行手机银行且成功转账2次的客户均可得到移动电源一个。

四、特别说明：中一、二等奖及相关宣传品的客户，由中奖人带身份证、中奖的手机到_县XX行电子银行部领取（总行六楼、XX路汽车站西），活动方案（1）及三等奖在活动结束后由我行从后台统计直接汇入中奖人账户。